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2010年9月15日
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财经金融新高峰

所有财务顾问都不一样(就算接受同样训练)!

当你成立一间投资财务顾问公司时,你必须作出某些基本决定。有两项重要的决定一定要作出,我们绝对认为,最终的决定会反映公司是否会为本身的利益还是客户的利益而存在。

以下是该两项重要的决定。

1. 公司受约制还是要独立自主?

一个毫无要求的决定:
毫无要求的公司只提供有限度的产品,员工只须认识少数产品。公司的顾问代表着公司。

桥川的决定:
独立自主的公司有能力提供市场上任何产品。员工必须认识公司提供的所有产品。公司的顾问代表着客户。

2. 建议的深入程度

毫无挑战性的决定:
公司只提供成本较低的产品,以满足客户的部份需要。鉴于自我监管的限制,投资决定往往落在客户身上。

桥川的决定:
公司坚守采用全面的方案。首先对客户有一个全面的认识,寻求所有会影响客户财务状况的因素。公司会充份评估客户的所有资产、债务及他们的依靠者。一份全面的财务报告不单只建议产品,而是提供一套完整的解决方案(包括投资建议)及奠定长远的财务策略。

桥川集团,2001年创立,顾客为先至上。

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